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1-5 FPとの付き合い方編まとめ

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 5   ↓初めての方はゼヒこちらから↓
第1話 http://itsa-money.secret.jp/?p=2892
第2話 http://itsa-money.secret.jp/?p=2801
第3話 http://itsa-money.secret.jp/?p=2811
第4話  http://itsa-money.secret.jp/?p=2827
 

        第5

  「FPとの付き合い方・総集編」

夏美「今週のメルマガも今日で終わりです。
   毎週金曜日は総集編です。」
 
涼子「確認なんですが、
   FPってどんなお仕事なんですか?」
 
吉永「一言で言うと、

   お客様の人生設計の

   お手伝いをする仕事です。

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   涼子さんには人生における
   夢や目標がありますか?」
 
涼子「もちろんです。
   子供もマイホームも欲しいですし、
   老後は主人と一緒に世界一周旅行が
   夢なんです!」
 
吉永「子供を育てるにも、
   マイホームを買うにも、
   多くの夢や目標を叶えるには
   お金が必要です
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   お客様の夢や目標に対して

   総合的な資金計画を立て、

   経済的な側面から実現に導く

   方法をお教えするのがFPです

 
夏美「それから、これからの時代を
   お金に困らずに生きていくためには、
   金融・税制・不動産・住宅ローン・
   生命保険・年金制度などの
   幅広い知識が不可欠です。
   でもそういった難しいことを
   全部理解するのは大変ですよね?
   こういった知識を駆使して、
   お客様をサポートするのも
   FPのお仕事なんです。」
 
涼子「ということは、結婚したら必ず相談
   しにいったほうがよさそうですね!」
 
吉永「いえ、独身の時も、いや逆に

   独身だからこそFPは必要です

 
夏美「そう。
   独身者はついつい贅沢を
   しがちなのに加え、
   貯金をしなくてはいけない意識が
   希薄なため、
   気づいてみると大して
   貯金がないパターンが多いんです。」
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吉永「しかし老後も現役時代と同じように
   ゆとりのある生活を送りたいと
   思うのであれば!
   そして万が一介護が必要になった時も
   困らないようにしたいのであれば!
   ファミリー世帯の倍の金額を
   貯金しておかなければなりません
 
涼子「その貯金の効率的な方法をFPさんに
   相談すればいいんですよね?」
 
吉永「その通りです!

   貯金をするにしても、

   単利や複利といった

   金利のことを知った上で

   積立先を選ぶのと

   何も知らずに

         適当に貯金するのでは

   雲泥の差が生まれます

   ぜひ効率的でムリが来ない貯蓄方法を
   FPに尋ねてみてください」
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涼子「私もそうやって効率的にお金を
   貯めて、夢のマイホームを
   ゲットします!」
 
夏美マイホームをローンで購入するには、
   物件価格の2~3割にあたる
   頭金が必要ですもんね
 
涼子「いざローンが払えない事態に
   陥っても大丈夫なように頭金以上の
   お金を用意してみせます!」
 
夏美「涼子さんその意気です」
 

【金融「学問のススメ」】

吉永「さて、前々回私が言った
   『福沢諭吉に働いてもらう』に
   ちなんで、最後に、福沢翁の名著
   『学問のすすめ』の話を
   したいと思います。」
 
涼子「すごい急に話が飛んだ!?
   それFP全然関係なくないですか?」
 
吉永「とにかく最後まで聞いてください。
   ところで涼子さんは福沢諭吉の
   名言をご存知ですか?」
 
涼子『天は人の上に人をつくらず』
   ってやつですよね?」
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吉永「ほとんどの人がその一文だけしか
   覚えていないですが、
   実はこのあとには続きがあるんです。
   諭吉は、

  人間は生まれたときは

  確かに平等かも知れないが、

  社会を見渡すと、

  金持ちもいれば貧乏人もいて、

  賢い人もいれば愚かな人もいて、

  現実には格差がある

   と言っているんです。」
 
涼子「へ~知らなかった~」
 
吉永「諭吉は、その格差の原因を

  その人に学問の力があるか

  どうかによって生じた違いである

   と言っているんです。
     つまり、学問をしないことが
   格差を生むのであって、
   格差が生まれないようにするために
   学問をしなければならない
   といっているのです。」
 
涼子「だから学問のすすめって
   タイトルなんですね。」
 
吉永「はい。
   そして諭吉はその学ぶべき学問も、
   世間に役に立たないものではなく、
   読み書き算盤を基本として、
   経済学や倫理学など、

  生きていくために必要な学問

  『実学』を学ぶことが

  必要だといっているんです!」

 
涼子「あれ?何か今週の初めに言われたこと
   とかぶるような・・・」
 
吉永「まさにそのとおりです。
   週初めにも言いましたが、

 今の時代を何不自由なく

 生きるためには、

 金融という実学を勉強

 しなければなりません。

   諺に『天は富貴を人に与えずして、
   これをその人の働きに与うるもの
   なり』というのがあります。
   生まれついてお金持ちではなくても、
   金融を勉強したりFPの力を借りて
   お金を守り増やしていこうという
   姿勢が人生にお金とゆとりを
   もたらしてくれるんですよ」
 
涼子「諭吉さん良いこと言う~
   だてに長年1万円札の顔
   やってるわけじゃないんですね~」
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夏美「所長がうまいことまとめたところで
   今週はこれにておしまいです!
   これから毎週金融や経済のこと
   一緒に勉強していきましょうね♡」
 
 
【Episode~2~】

①放っておくと資産は半減する⁉

 

セミナー開催のお知らせ

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  • ABOUTこの記事をかいた人

    tomonori

    コックからFPに転身したという異色の経歴を持つ。2児の父。 不動産投資・税金対策・保険見直し・不労所得を得る方法など、 幅広い分野をカバーする知識で、5年で資産を30倍にしたお金のプロフェッショナル。 難しい金融のトピックもユーモアを交えてわかりやすく解説してくれると人気で、 セミナー受講者数は年間3000人を超える。 また、コンサルタントとして、会社社長から主婦まで、多様なお客様のライフプランニングを務めている。