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【収入アップ】OL投資家が教える誰でも今すぐ投資家になれる方法②

こんにちは。

OL投資家の吉田恵美です。

前回は投資を始めたときの心情や投資の土台作りについてお話させていただきました。

【収入アップ】OL投資家が教える誰でも今すぐ投資家になれる方法①

今回は、現在の私の投資状況や投資の善し悪しの見極め方など、踏み込んだ内容をお届けしたいと思います。

1年でここまでポートフォリオを組むことはOLの私でもできました。

はじめの一歩を決断するための一つの例として是非ご自身に当てはめながら読んでみてくださいね♪

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FP事務所を舞台に、

3人のキャラクターが

投資家になる方法をお伝えします

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左☆吉田恵美…OL投資家でありマネースクールの講師

中✩吉永所長…FP事務所所長。30代前半真面目な実力派FP

右✩夏美ちゃん…新米FP。明るく元気でちょっと天然

今の投資状況は?

夏美
今の投資状況を教えてもらえませんか?

恵美さん
いいですよ。こちらが今の私の投資状況です。
現在の運用状況
吉永所長
吉田さんは今かなりバランスがいい状態にですね。

ここでのポイントは円だけで持たずに外貨をとりいれて、投資を行っていることですね。

夏美
外貨って取り入れた方が良いんですか?

なんだか危なそうで尻込みしちゃいます…

恵美さん
外貨が怖いのは日本人特有の感覚ですね。

海外旅行などでしか触れることがないので、外貨を敬遠しがちですよね。

でもとっても重要なんですよ

吉永所長
夏美さんお金の価値はどう決まるか覚えていますか?
夏美
え~っと…
吉永所長
実はお金の価値は日本国が価値を認め、国民がこれはお金だということを認めたから価値が生まれるんです。

国民が貨幣に価値があると思っている国は意外と少ないんですよ。

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恵美さん
お隣の国、中国などは偽札が多すぎて、貨幣が余り信用されていなかったり。

発展途上国でも、価値を確立できず、自国の通貨より仮想通貨のほうが価値があったりするんですよね。

夏美
へー。そんな事実があるんですね!

でもいったいなぜ価値の話になるんですか?

吉永所長
ここで考えてみてください。

日本のお金の価値が突然なくなったらどうしましょう?

夏美
え!なくなったらですか?

日本円に価値がなくなったら、私たちが持っているお札が紙切れになってしまいますよね?

吉永所長
そうです!お金の価値はいつなくなるかわかりません

日本円だけ持つことは、リスクがあるということにもなります。

だからこそリスクヘッジをするために、外貨を取り入れる必要があるんです

恵美さん
外貨に変換するときに為替が影響しますよね。

円高であれば、ドル安ですし、円安であればドル高になりますよね?

夏美
どちらがずっと高いということはないですね。
恵美さん
円とドルを半分ずつもっていたら、どちらかの価値があがったとしても、お金の価値は一緒ですよね?
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夏美
たしかに!だからこそ外貨を取り入れる必要があるんですね!

投資を成功させるコツは何ですか?

夏美
あと気になるのが、投資を成功させるコツを教えてください
恵美さん
私が考える投資を成功させるコツは、信頼できるプロに任せること』です。

私にとっては吉永さんのような資産運用のプロにお任せすることですね。

夏美
自分ではなく、お任せしていいんですか?
恵美さん
よくうちのマネースクールでもお話しするのですが・・

夏美ちゃんは具合が悪くて病院にいって診断をもらったとき、それに納得がいかないからってお医者さんになろうと考えますか

夏美
え!?…そうは思わないですね
恵美さん
そうですよね?

ここで自分がお医者さんになるとしたら、時間も労力もかなりかかりますよね

しかも、その間に病気が進行して手遅れになってしまうかもしれません・・・

手遅れになる前に、病気のことは専門家であるお医者さんにいろいろ聞くことが一番早いし、確実です。

吉永さんのようなFPの方は、いわばお金のお医者さん、お金に関するかかりつけ医みたいなものです。

だからこそ、お金に関するいろいろな症例をご存知なんですよね。

私も勉強をしていますが、普通に昼にOLをしてれば、情報を集めることやそれを判断するための勉強の時間をとることは難しいです

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夏美
たしかに、いい情報を集めるのを自分だけでやっていたら、いつまでたっても何もできなさそう・・
恵美さん
そう、だからこそプロに判断してもらったり、メリットやデメリットの説明を聞いたうえで、そこから選ぶのが一番効率的です。

いい投資と悪い投資を見分ける方法はありますか?

夏美
プロに判断してもらっても、いい投資と悪い投資がありますよね?

それはどうやって見分けているんですか?

疑問3
恵美さん
私は基本的には、いい投資か悪い投資かを自分の力で最初の段階から見分けることはできないと思っています。

ただ、なぜ増えるかなどがきちんと裏がとれているものがいい投資だと思います

このような利益が見込めるからこそ、増える見込みがある。

デメリットはこれだけあるなどが予想できるかどうかが大切です。

またその投資案件をお話されている方が誰であるか、その方が実際にその投資をやって増やしているかもポイントです

デメリットもちゃんと話されて、なおかつその方もやっているいい投資であれば、のってみる価値があると私は考えています。

夏美
紹介されている方が実際にやっていると安心できますよね

プロがお金をだしてもやりたいものなら、私もやってみたいと思います!!

資金が全然ない場合は、どうしたらいいですか?

夏美
私の友人にも多いのですが、OLの方だけでなく、一般の社員の方は余裕がない方が多いですよね。

どうやって用意すればいいでしょうか。

恵美さん
前回もお話ししましたが、大切なのは土台を必ず作ることですね。

一般の方でお金がないという方は、手取りが極端に少なくないかぎり、意外と無駄遣いをしていることが多いんですよね。

実際何にお金をつかっているのかを1ヶ月でいいからお小遣い帳をつけて確認してみると、自分が使っているお金の実態がわかるのでおすすめです

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吉永所長
無駄な出費を抑えることで、資金をためることができますからね。
恵美さん
携帯代とかが意外と高かったりするので、シムフリーなどを駆使して安くするといいですよ♪

お金の使い方がわかり、無駄な出費を抑えて余剰を作ることができたら、簡単に始めることができる積立投資などがお勧めですね

夏美
なるほど~ 投資=資金だと思ってましたけど、無駄な出費=資金として投資にまわせばいいんですね

今後、OLを辞めて投資家になる予定はありますか?

夏美
吉田さんは今後投資家になろうと思っているんですか?
恵美さん
そうですね。投資家になりたいと思っていますよ。

もう少し上のランクの投資をおこなってみたいです。

私は現在資産形成の投資を行っているので、今後投資家になり、資産運用をしていきたいですね。

資産形成
夏美
資産形成ですか?運用と何が違うんですか?
恵美さん
資産形成とは「現在資産がほとんどない状態」で、資産運用の前段階を指します。

最低1000万円の金融資産までは資産形成の段階というんですよ

夏美
じゃあ、その資産運用をOLを辞めてやっていくということですか?
恵美さん
はい。実は私、投資を始めたのは老後の不安だけでなく、家族の生活のためでもあるんです。

お金に縛られている生活をしたくないですし、今後自分が子供を生んだとき、その子供に奨学金という名の借金を負わせたくないんです。

子供の成長って一瞬、一瞬がどんどん進みますよね。

OLをやめて、子育てに専念しても家族の生活が守られている状況が一番私が望む形なんですよ

夏美
確かにお金に縛られない、時間に縛られない生活って素敵です!!

投資をしていて楽しい瞬間ってどんな時ですか?

夏美
投資をしていて楽しい瞬間ってありますか?
恵美さん
やはり、配当が出たときが一番楽しいですね。

自分が選んだ投資があっているかどうかも確認できますし、単純にお金が増えるのは楽しいです!

夏美
それが醍醐味ですよね!
恵美さん
あと私は事業投資が好きなのですが、このお金が使われて、何かの事業が成功するのを見るのも楽しいですよ!

投資の魅力は?

吉永所長
ここまでのお話しで、夏美さんも投資に対する怖さなどが払拭できたのではないでしょうか?

吉田さんにとって投資の魅力ってなんでしょうか?

恵美さん
投資の魅力は自分が働かなくても、お金に働いてもらえることですね

私がもし、病気や怪我で働けなくなっても、かわりに働いてもらえて、助けてもらえるのは本当に魅力がありますね。

また、お金が増えることで、お金がないなどの不安がなくなるのも魅力です。

「お金ないんです」という言葉を本当に使わなくなりましたよ。

お金に余裕があると心にも余裕ができるので、人生がとても楽しくなります♪

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今後の展望と目標金額は何ですか?

夏美
吉田さんの今後の展望と目標金額が知りたいです!

恵美さん
まず資産1億円を目標にしています。

そうすれば、子供の教育費や老後資金で困るということはないと思うので。

夏美
1億円!でも確かに物価が2倍になるともいわれてるし、1億円あれば困らなそうですね。

他にも目標があるんですか?

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恵美さん
資産ができたら、次は女性のための何かができたらと思います。
夏美
女性のためですか?
恵美さん
実は私一年前とかなり変わっているんですよ、

考え方もですが、見た目なども変わっていて、とてもみんなに驚かれるんです。

この変化を与えられるビジネスができればなと考えているんですが、まだどんなことをしたいか、明確ではないんです。

人生の目標を模索中なので、見つけながら資金を作ろうと思ってます❤

投資をやってみたいOLの方に一言!

夏美
最後に、同じように悩んでいるOLの方に伝えたいメッセージをお願いします!
恵美さん
うちのマネースクールのスローガンの1つに、「信じるな 疑うな 確かめろ」というのがあるんです。

私がやってきている投資は私だからできたわけではなく、OLであろうと誰でもできることです。

ただ全部鵜呑みにするのではなく、また逆に知らずに怖いとずっと疑うのでもなく、一度確かめてみるのがいいと思います。

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夏美
確かめてみる…ですか?
恵美さん
投資案件は本当にタイミングです。でも自分ができるタイミングもありますし、疑って何もしないのであれば未来は変わりません。

確かめてみる!これにつきますね。

ただどうしても怖さが払しょくできないのであれば、そのために学んでください。

うちのマネースクールのように最新の金融情報が流れてきたり、実生活で活かせるマネー教育をしているスクールを選ぶといいですよ。

「なぜ増やしたいのか」「なぜ投資をするのか」など納得してすすめたいなら、学ぶ必要があると思います

夏美
怖いからこその知識の盾を持つ感じですね
恵美さん
ええ。盾をもってよりよい投資をを見る目も養っていきたいですね!
夏美
吉田さん、今日は貴重な意見をありがとうございました。

私も女性投資家になれるよう頑張ります!



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ABOUTこの記事をかいた人

吉田恵美

Thousand Ventures公認講師。 『幸せなお金持ちを増やす』という会社理念のもと、一般の方にお金の守り方を教えるマネースクールの講師、FPとして活躍中。 特に自らが実践した「OLでも投資家になれる方法」「節約術」などの授業が好評を博している。